ども！
節約投資家のぱんだマンです。
今回は毎月恒例のつみたてNISA結果公開回です。
先月初めて評価額200万円を超えましたが、8月はどうなっているのでしょうか。
同じようにつみたてNISAをやっている、またはこれから始めようとしている人は『こんな感じになるんだな〜』と参考にしてください。
ちなみに私は米国株インデックスに集中投資しているので、米国株１本に絞りたい人も参考にできると思います。
つみたてNISAに関する設定はこんな感じです。
投資銘柄：eMAXIS Slim米国株式（運用のみ銘柄が別であり）
投資金額：月33,333円
利用証券会社：楽天証券
投資期間：3年5ヶ月
それではいってみましょう♪
早速結果ですが、41ヶ月目で資産は217万円になりました。
投資元本が146万円ちょっとですから、リターンも大変素晴らしいです！
先月比だと+3%、評価額だと+96,000円。
米国経済はまだまだ絶好調ですね〜( ´ ▽ ` )
レバナス定期報告会でも紹介しましたが、米国経済はテーパリング開始までは底堅いと思います。
ジャブジャブに溢れたお金が現在の株式市場を支えていますから。
またS&P500とナスダック100は組み入れ上位がほぼ変わらず比率が異なるだけなので、相場が大きく変わる時は同じように動くでしょう。
まぁ、相場がどうなろうとつみたてNISAの基本は長期保有＆積立投資です。
なので暴騰も暴落も一緒に付き合うつもりですよ！
銘柄別のリターンと資産推移はこちら。
楽天バンガードは現在運用のみで買い増しはしていません。
今は毎月33,333円全てをeMAXIS Slim米国株式に投資しています。
約3年半やって大きく元本割れしたのが2020年3月のコロナショック時だけですから、まさに米国経済の強さと積立投資の威力を思い知りました。
右肩上がりに成長する米国経済と積立投資はまさに最強タッグです！
これを見て米国株インデックスの値動きでも大きいと感じる人や運用年数が短い予定の人は、債券が混ざっているバランスファンドか全世界株式等の広く分散されたインデックスファンドがいいと思います。
有名どころとしてはeMAXIS Slimバランス（8資産均等型）やeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)があります。
逆に運用年数が長く取れる人やよりリターンを求める人は米国株式インデックス一本でいいと思います。
つみたてNISAのような非課税制度がある場合は、リターンを積極的に狙った方が取り分丸々もらえるのでお得ですからね！
さらに大きくリターンを狙う人は個別株やETF、REITも対象の一般NISAがいいと思います👍
ただその分高いリスク許容度と分析力、胆力が必要になるので初心者には勧めませんが。
つみたてNISAの出口戦略は過去私なりの最適解を出したので、こちらをご覧ください。
今回の結果公開が少しでも役に立つと嬉しいです。
それではまた次回！
have a pandaful day
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